首先，适合于有定期固定收入的人。这部分人的固定收入在扣除日常生活开销后，常常有所剩余，但金额并不很大。在这种情况下，小额的定期定额投资方式就最为适合。然而，收入不稳定的投资者最好慎重选择定期定额投资。因为这种投资方式要求按月扣款，如果扣款日内投资者账户的资金余额不足，即被视为违约。超过一定的违约次数，定期定额投资计划将被强行终止。
其次，适合于没有时间投资理财的人。定期定额投资只需一次约定，就能长期自动投资，是一种省时省事的投资方式。
第三，适合于不太喜欢冒险的人。定期定额投资有摊平投资成本的优点，能降低价格波动的风险，进而提升获利的机会。
第四，适合缺少投资经验的人。这种投资方式不需要投资者判断市场大势，也不需要选择最佳的投资时机。
第五，适合于在中远期有资金需要的人。例如，3年后要支付购房首期款、20年后子女要出国留学，乃至30年后的退休养老金等。在已知未来将有大额资金需求时，提早开始定期定额的小额投资，不仅不会造成经济上的负担，还能让每月的小钱在未来变成大钱。
总之，定期定额投资为投资者提供了新的理财渠道，投资者可以每个月扣款一定金额，参与基金的长期投资。
第2篇：基金从业证券投资基金基础知识习题
导语：选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础这种说法正确吗?下面我们一起来看看相关的试题内容吧。
1、以下各项不属于投资风险的是()。
A.市场风险
B.商业风险
C.流动*风险
D.信用风险
参考*：B
2、关于基金的信用风险，以下说法不正确的是()。
A.信用风险是指交易对象无力履约而给基金带来的风险
B.信用风险可能发生在经济形势下滑的情况下
C.分散化投资不能降低信用风险
D.建立信用评级制度可以有效控制信用风险
参考*：C
参考解析：分散化投资可以避免信用风险。
3、以下关于风险的说法不正确的是()。
A.风险管理的基础工作是测量风险
B.选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础
C.风险指标可以分为事前与事后两类
D.事前指标通常用来评价一个组合在历史上的表现和风险情况
参考*：D
参考解析：通常用事后指标来评价一个组合在历史上的表现和风险情况。
4、以下关于风险敞口的说法不正确的是()。
A.风险敞口是对风险因子的暴露程度
B.可以通过多个维度测量风险敞口
C.所有风险敞口都可直接测量
D.在某些多因子模型中，可以用偏离多少个标准差来衡量对该因子的风险敞口
参考*：C
参考解析：有些风险敞口无法直接测量
5、如果某债券基金的久期是6年，那么当市场利率上升1%时，该债券基金的资产净值将会()。
A.减少6%
B.增加6%
C.减少5%
D.增加5%
参考*：A
参考解析：根据久期的定义，债券价格变化约等于久期乘以市场利率的变化率，方向相反。
6、以下不属于债券基金风险的是()。
A.利率风险
B.流动*风险
C.信用风险
D.提前赎回风险
参考*：B
参考解析：债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险与提前赎回风险
A.系统*风险
B.非系统*风险
C.利率风险
D.汇率风险
参考*：A
8、下面不属于三大经典风险调整收益衡量方法的是()。
A.标准普尔指数
B.詹森指数
C.特雷诺指数
D.夏普指数
参考*：A
参考解析：熟悉风险调整绩效衡量的方法。
9、()是最能有效地反映基金经营成果的指标。
A.市盈率
B.净值增长率
C.标准差
D.市净率
参考*：B
参考解析：净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，是最能有效地反映基金经营成果的指标。
10、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过()天。
A.90
B.150
C.180
D.360
参考*：C
参考解析：目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。
第3篇：证券《投资基金》考点知识：基金管理人
导语：基金管理人是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。
一、基金管理公司的治理结构
(一)总体要求
为有限责任公司。建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
(二)公司治理的基本原则
1、基金份额持有人利益优先原则。
2、公司*运作原则
3、强化制衡机制原则
4、维护公司的统一*和完整*原则
6、公平对待原则
7、业务与信息隔离原则
8、经营运作公开、透明原则
9、长效激励约束原则
10、人员敬业原则
(三)*董事制度
基金管理公司应当建立健全*董事制度。*董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
需要2/3以上*董事通过的事项(共4条，P106)
重大关联交易，审计事务，聘请或更换会计事务所，半年和年度报告。其他。
(四)督察长制度
1、按照相关规定应当建立健全督察长制度。
2、督察长是高级管理人员
3、督察长由总经理提名，董事会任命，并经全体*董事同意。
4、督察长业务职责应当涵盖基金公司运作的所有业务环节。
5、公司应当保证督察长工作的**。
二、公司内部控制
(一)内部控制的概念
基金管理公司内部控制包括：内部控制机制、内部控制制度。
内部控制机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系;内部控制制度是指公司为防范金融风险，保护资产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务*作程序、管理与控制措施的总称。
公司内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导。
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务*作手册等部分组成。
(二)、内部控制的目标和原则
1、基金内控的总体目标
2、基金管理公司内部控制的原则
1)健全*原则
2)有效*原则
3)**原则
4)相互制约原则
5)成本效益原则
3、公司制定内部控制制度的原则
1)合法、合规*原则
2)全面*原则
3)审谨*原则
4)适时*原则
(三)内部控制的基本要求(一般了解)
1.部门设置要体现职责明确、相互制约的原则;
2.严格授权控制;
3.强化内部监察稽核控制;
4.建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度;
5.严格控制基金资产的财务风险;
6.建立完善的信息披露制度;
7.严格制定信息技术系统的管理制度;
8.建立科学严密的风险管理系统
风险管理系统包括两方面内容：一是公司主要业务的风险评估和监测办法、重要部门风险指标考核体系以及业务人员的道德风险防范系统等;二是公司灵活有效的应急、应变措施和危机处理机制。通过严密有效的风险管理系统，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
(四)内部控制的主要内容(有小的变动)
1、投资管理业务控制
2、信息披露控制
3、信息技术系统控制
4、会计系统控制
5、风险管理控制
6、监察稽核控制