同学W在国内高二毕业后并未参加高考，而是直接申请了新西兰大学的预科课程。尽管他的雅思成绩未达到入读预科课程的要求，但他在预科之前进行了一段时间的语言课程，以满足要求。最终，他成功获得了新西兰学生签证，签证有效期至语言课程结束。然而，在续签过程中出现了一些曲折。
在续签过程中，W的指导老师史娇娇发现他的出勤率只有70%，这是一个严重的问题，可能会影响他的续签。在递交申请之前，史娇娇对W的情况进行了详细了解，但签证官对他语言阶段的出勤率不满意，要求他解释出勤率低的原因。史娇娇建议W详细说明原因，并在W完成解释信后递交给签证官。然而，签证官要求进一步解释，因为学生的解释与学校提供的情况不符。尽管W回忆不起细节，但史娇娇联系了新西兰学校的老师，向签证官提供了解释。经过多次努力，最终获得了签证官的认可。
最终，W获得了新西兰lpv签证，这是一种限制*签证，意味着在到期后必须回国续签，无法在当地续签。重点提示如下：
新西兰对留学生的出勤率要求极高，必须达到100%（除非有医生*的病假），否则续签会面临困难和拒签的风险。
lpv签证是新西兰的限制*签证，到期后必须回国续签，因此务必注意时间安排。
新西兰签证是分阶段发放的，旨在促使学生专注于学习。因此，建议同学们了解清楚新西兰学校和签证政策，以避免不必要的麻烦。
第2篇：最新新西兰大学排名
新西兰大学世界排名
根据英国泰晤士报世界名校排行榜，新西兰的8所大学中，共有6所大学可以进入世界五百强大学，具体如下所示：
第65位universityofauckland奥克兰大学
第124位universityofotago奥塔哥大学
第186位universityofcanterbury坎特伯雷大学
第227位victoriauniversityofwellington惠灵顿维多利亚大学
第283位masseyuniversity梅西大学
第378位universityofwaikato怀卡托大学
新西兰大学排名
1、universityofauckland奥克兰大学——新西兰奥克兰市
2、universityofcanterbury坎特伯雷大学——新西兰基督城
3、victoriauniversityofwellington惠灵顿维多利亚大学——新西兰惠灵顿
4、universityofotago奥塔哥大学——新西兰达尼丁
5、universityofwaikato怀卡托大学——新西兰汉密尔顿
第3篇：新婚理财案例与分析
杨先生和爱人今年都是28岁，一个是公务员，一个在事业单位工作，两人每月收入8000元左右。结婚时，由父母支持首付，在城东购买了一套两居室婚房，目前每月房贷2600元左右，由于当时办理了公积金逐月还贷，两人公积金基本够扣款。尚无小孩。
目前，家庭每月生活费及各项开支3000元，另外杨先生有一辆8万元的代步车，汽车油费等每月500元。杨先生有存款5万元，爱人有存款3.5万元。杨先生说，爱人花钱马虎无节制，目前两人各花各的，他想把两人存款统一管理，不知是否可行?这笔钱应该如何投资?另外，由于家住得远，接送爱人总有不便，如何才能实现给爱人也购买一辆代步车上下班?
规划分析：
杨先生和爱人有稳定工作，年收入约9.6万元，由于房贷按揭公积金基本够扣，在此不计2600元的月供负债，那么月家庭支出3500元，每年结余5.4万元左右，另有存款8.5万元。针对其理财目标，给予以下建议：
一、现有存款打理。杨先生家庭处于成长过程，建议根据现有资金状况和风险承受能力，按照一定的比例将家庭资产配置在固定收益类产品、权益类产品和现金及货币类产品。具体来说，8.5万元存款，建议按;10%+60%+30%;配置，如2.5万元货币类产品，5万元固定收益类产品，1万元基金产品。
二、购车计划。总价8万元以内的代步车，以节能型车型为主。建议用半年左右的收入支付代步车首付，预计3万元左右，可避免出现大额支出透支家庭资金，可采用36期分期付款购车，每月还款在1500元左右，还款压力较小。
三、保障计划。杨先生家庭虽然工作稳定，但收入结余较少，未来生活中疾病和意外会是影响家庭生活最大的风险，因此除了社保医保之外，建议夫妻二人各配置一份重疾类保险，投保保额各20万元，年缴保费合计约1万元。通过每年结余资金可完全覆盖，实现资金的杠杆作用。如果不发生风险，这笔资金还会返还给二人作为养老金使用，合计约40万元左右。
与此同时，杨先生目前无小孩，建议未雨绸缪，从现在开始积极准备子女的养育费用，具体可采用基金定投的方式完成。建议每月4500元的结余，可将其中的1500元选择两支偏股型进行定期定投，长期坚持，等到子女长大后需要较大的教育开支时，家庭已储备有一笔较充裕的资金。
徐小姐今年3月份结婚，目前在一家企业做行政工作，每月收入3500元。爱人在泉州市区一国企泉州分公司工作，每月收入5500元。两人均有基本社保、医保，共有存款7万元，尚无小孩，也还没有买房。
支出方面，每月房租1000元，生活等各项费用2500元。徐小姐称，婚前两人各花各的，工作两三年来剩不了多少钱，现在结婚了两人的钱由她统一管理和支配，请问理财师应该如何快速钱生钱?另外，计划明年再要孩子，可找亲戚借到15万元，适合何时买房?如购买，多大为宜?
规划分析：
徐小姐和爱人的工作*质相对稳定，年收入大约在10.8万元，月家庭开销3500元，由于还未购房，暂时无负债。按照年收入10.8万元计算，每年结余6.6万元左右，存款7万元，无房产无车租房，理财目标是快速生钱，小钱办大事，购房生孩子。对此，给予以下建议：
1.留足备用金。当下要花的钱，根据家庭收支不同，现金账户所占家庭收入的比例也不同。可购买货币基金和定活通存款2万元，可办理*。
2.建立两大账户。一是储蓄账户，用于未来小孩的生养费和购置房产，建议配置中期理财，可根据个人家庭实际情况选择投资比例为20%~60%，可购买非保本低风险固定收益类产品5万元。二是风险账户，由于未来开销比较大，奶粉钱、购房、装修等需求，需要以小搏大创造获得高收益的机会，建议根据个人风险偏好，投资比例调整在15%~45%，建议做每月至少1000元的基金定投，投资偏股型基金，预计年化收益为15%。
3.购房计划。目前徐小姐有资金7万元，加上15万元借款共22万元，按照当前徐小姐刚结婚的家庭情况以及泉州房价，建议购买85平方米的小三房，总价70万元左右，首付款21万元左右，剩下49万元通过组合贷款按揭方式贷款20年，每月等额本息需还款2200左右。考虑到首付款需要借款15万元，未来也需要装修款(预计15万元左右)，为避免大额负债导致生活压力过大，建议徐小姐可考虑明年或后年购房，加上购期房会有两年左右时间才需要装修，这样未来购房后压力会较小，也不至于影响生活品质。